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7家銀行理財子公司全透視

作者: 張玉潔 來源: 中國證券報·中證網 時間:2019-11-25

  截至目前,據中國證券報記者不完全統計顯示,目前已經有33家銀行公告成立銀行理財子公司,目前正式開業的已經有7家。

  資本實力強勁

  目前工農中建四大行理財子公司注冊資本金均超過了100億元。交銀理財和中郵理財均為80億元。招銀理財等全國性股份制銀行理財子公司注冊資本大多在50億元左右。城商行中,北京銀行和上海銀行的理財子公司資金本規模居前,分別為50億元和20億元,其余大多在10億-20億元。

  從注冊地來看,具備金融中心人才資源和市場要素的北京、上海、深圳成為各家銀行理財子公司總部的心儀之地。目前有5家銀行理財子公司注冊地選擇在北京,數量領先。

  掌門人多為資管“老兵”

  目前已經開業的6家理財子公司掌門人大多數是銀行資管“老兵”甚至是一些銀行理財業務的開創者。其中,國有銀行理財子公司的高管團隊一般由母行資管或者金融市場條線平移而來。

  資料顯示,建信理財公司董事長劉興華是一位建設銀行體系內成長培養的優秀干部。劉興華畢業于江西財經大學。劉興華在建設銀行的職業生涯始于建行安徽省分行的紀檢監察領域,后從事人力、個人金融、計財等多個業務領域,在多個領域均實現了業績的突破。2016年劉興華由蘇州分行行長調任至建行資產管理部總經理,直至執掌建行理財子公司。

  工銀理財董事長顧建剛曾任上海分行財務會計部總經理兼財務核算中心主任、工商銀行北京分行副行長等職務,在投資管理、風險管理、財務管理等現代金融專業方面擁有極其豐富的實務與管理經驗。新任理財子公司董事長之前,他任工商銀行資管部總經理。數據顯示,截至今年上半年,工行理財總規模近3萬億元,仍是“中國銀行業資管第一大行”。

  交通銀行理財子公司交銀理財董事長涂宏也是“老交行”。資料顯示,涂宏先后畢業于中國人民大學和復旦大學。他曾先后在交通銀行北京分行、廣州分行、紐約分行、金融市場部等部門擔任領導職務,在就任交銀理財董事長前,他擔任交行同業與市場業務板塊總監。

  農銀理財董事長由農業銀行資產管理部總經理馬曙光出任。中行投行與資產管理部總經理劉東海擔任中銀理財董事長。

  產品體系以固收為主

  根據《管理辦法》相關規定,理財子公司業務主要有四個方面:(一)面向不特定社會公眾公開發行理財產品,對受托的投資者財產進行投資和管理;(二)面向合格投資者非公開發行理財產品,對受托的投資者財產進行投資和管理;(三)理財顧問和咨詢服務;(四)經銀保監會批準的其他業務(依法須經批準的項目,經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動)。

  中信建投分析師楊榮認為,從這幾家理財子公司的產品體系來看,主要具有以下特征:以固收為主體,積極布局權益類;權益類投資以私募股權、FOF模式居多;以復制指數起步,積極探索量化策略;部分保留了浮動管理費這一理財特色。

  工銀理財率先取得衍生品交易和外匯業務資格,這意味著獲得了資管業務轉型發展的市場先機。工銀理財目前的產品投向以固定收益類為主,混合類、權益類為輔。

  建信理財在開業時提出,將發行多款精準對接粵港澳大灣區發展規劃的系列理財產品,目前建信理財新產品陸續發行。在資產配置上,建信理財開始增加對權益類資產的配置。

  農銀理財董事長馬曙光今年8月在接受媒體采訪時表示,農銀理財脫胎于中國農業銀行,未來將加強理財知識宣傳普及,提高縣域、三農客戶對理財業務的認知度,將按照監管政策降低理財產品銷售起點金額,滿足縣域和三農客戶小額、零散資金的理財需求。

  背靠“零售之王”招商銀行的招銀理財則在產品體系搭建上以客群為依托,根據基礎客群、養老金客群、金葵花及金卡客群、有投資經驗客群、私人銀行客群、公司客群這六大客群劃分新品,產品涵蓋貨幣、固收、固收+、結構化、混合、權益,覆蓋了全部的風險偏好等級。




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